Как цифровизация помогает управлять рисками

Риск-менеджмент — это не интуитивный поиск опасностей, а системные действия. Этот процесс включает определение, предвидение и смягчение последствий. Арсен Бабаян, сооснователь цифровой среды Sweepnet, рассказывает, как цифровизация помогает в этом процессе

— Как цифровизация помогает управлять рисками?

— Для проверки бизнес-партнеров многие компании используют информационно-справочные системы. Эти сервисы помогают быстро искать информацию, но не выполняют персональные запросы компаний. 

Также они собирают данные и проводят анализ конкурентов на базовом уровне, без глубокого погружения. В частности, они не учитывают связи среднего менеджмента, чьи действия могут быть продиктованы личными интересами, и не обрабатывают внутреннюю информацию клиентов. Наша единая цифровая среда управления рисками Sweepnet не только собирает данные из внешних и внутренних источников, но и прогнозирует наступление рисков благодаря мгновенному анализу взаимосвязи между юридическими и физическими лицами, подбирает оптимальные пути их минимизации.

При этом алгоритмы ИИ позволяют на базе цифровой среды Sweepnet создать дополнительные самостоятельные сервисы. Например, Sweepnet.Финансы, Налоги, Право или Sweepnet.HR.

— Что вы понимаете под действиями, продиктованными личными интересами?

— Приведу пример — к нам обратился строительный холдинг с целью экстренно проверить более 10 000 контрагентов на предмет наличия признаков конфликта интересов. При помощи глубокого анализа данных мы выявили большое количество договоров, заключенных сотрудниками среднего менеджмента в личностных целях. В частности, платформа установила наличие родственных и дружеских связей между ключевыми сотрудниками и бизнес-партнерами. Эти связи привели к системному завышению стоимости договоров на 20-30% в процессе закупок, которые в итоге негативно отразились на финансовых результатах компании. Конечно, компания пересмотрела условия этих договоров. 

— Как именно оценивается благонадежность бизнес-партнеров?

— Ее оценивает индикатор риска и перечень сработавших маркеров. Методика расчета подбирается под каждый объект анализа, и на ее основе определяется риск-профиль. ИИ при этом находит даже неочевидные закономерности при анализе. Например, при поиске совпадений по адресам, транспортным средствам, абонентским номерам и идентификации других маркеров. Система может предсказывать связи без наличия прямых пересечений между объектами проверки. А графопостроитель, уникальный инструмент Sweepnet, выстраивает на основе данных наглядную визуализацию и аналитику сложных связей.

— Как проводится такой аудит?

— Все зависит от цели. Например, если цель аудита — представление о финансовом состоянии какой-либо компании, то решение будет включать в себя пять этапов. Первый — анализ бухгалтерской отчетности, включая ее структуру и источники формирования. Второй — оценка стоимости чистых активов компании. Третий — анализ финансовой устойчивости. Четвертый — анализ ликвидности и рентабельности, то есть изучение способности компании покрывать свои краткосрочные обязательства и грамотность использования ресурсов. И пятый — оценка операционной эффективности компании. 

— Вы упоминали про сервис для HR. Как он работает?

— Sweepnet.HR — это самостоятельный сервис в рамках единой цифровой среды Sweepnet. Благодаря ИИ процесс найма становится более целенаправленным и автоматизирует многие процессы HR.

Алгоритмы машинного обучения анализируют обширный набор данных о соискателях и помогают определить наиболее подходящих кандидатов. Сервис формирует список кандидатов по заданным параметрам, публикует вакансии и настраивает сбор откликов, что во многом сокращает усилия HR-специалистов. Также Sweepnet.HR помогает в процессе адаптации новых сотрудников.

— А как работают Sweepnet.Финансы, Налоги, Право?

— Основная задача Sweepnet.Финансы, Налоги, Право — выявление сомнительных схем налоговой оптимизации для повышения финансовой грамотности ведения бизнеса. Углубленная проверка своих партнеров поможет снизить уровень интереса контролирующих органов. Более того, она может способствовать оздоровлению финансовой среды.

Наша цифровая среда основывается на широком мониторинге всей открытой информации о юридических лицах, изменениях в законодательстве, а также на практике правоприменения и судебных решениях. Анализ этой информации и ее интеграция в единое цифровое пространство может помочь создать мощный инструмент по обеспечению налоговой прозрачности и соблюдению законодательства.